AML бот анализирует и отслеживает криптовалютные транзакции в блокчейне. Это помогает предотвратить операции с незаконно полученными средствами. Пользуясь нашими услугами, вы можете защитить себя от мошенников и юридических проблем.
AML (Anti-Money Laundering) — меры по предотвращению отмывания криптовалюты и финансовых преступлений, основанные на проверке личности пользователя (KYC). Также проводится AML-проверка операций по счету. При обнаружении нарушений счет может быть заморожен, детально проверен и в некоторых случаях передан в правоохранительные органы.
Коэффициент риска — это метрика, которая оценивает вероятность того, что адрес или транзакция связаны с незаконной деятельностью. Значение может варьироваться от Низкого риска (мин. 0%) до Высокого риска (макс. 100%).
Разберем какие же транзакции и кошельки могут оказать в зоне риска.
Переводы с этого кошелька имеют большой шанс быть заблокированными.
Лица, связанные с эксплуатацией детей.
Монеты, связанные с незаконной деятельностью в даркнете.
Монеты, связанные с эксплуатацией детей, финансированием терроризма или торговлей наркотиками.
Сервис подвергается процессуальным мероприятиям с юридическими органами.
Биржи, участвующие в мошенничестве при закрытии, незаконной деятельности или чьи средства были конфискованы правительственными властями.
Монеты, связанные с нелегальными онлайн-играми без лицензии.
Монеты, связанные с незаконной деятельностью.
Монеты, прошедшие через миксер для усложнения или невозможности отслеживания. Миксеры в основном используются для отмывания денег.
Монеты, полученные путем вымогательства или шантажа.
Санкционные активы.
Монеты, полученные путем обмана.
Монеты, украденные у других лиц.
Монеты, связанные с финансированием терроризма.
Если риск превышает 50%, существует вероятность того, что транзакции с этого кошелька могут столкнуться с ограничениями, введенными централизованными криптовалютными биржами (такими как Binance, Huobi, Bybit и Op.) или другими авторитетными учреждениями в индустрии криптовалют.
Считается высокорискованной по следующим критериям: Отсутствие КУС: Не требуется предоставление какой-либо информации о клиенте перед депозитом/снятием, или сервис не предпринимает попыток верификации этой информации. Уголовные связи: Возбуждение уголовного дела против юридического лица в связи с нарушениями AML/CFT.
Высокая экспозиция к рискованным услугам, таким как теневые рынки, другие высокорискованные биржи или услуги миксинга, определенные как услуги с прямой высокорискованной экспозицией, отличающейся на одно стандартное отклонение от среднего значения всех выявленных бирж за 12-месячный период.
Расположен в юрисдикции со слабыми мерами AML/CFT.
Не имеет конкретной лицензии на торговлю криптовалютами.
У сервиса нет специальной лицензии для осуществления деятельности, связанной с предоставлениемуслуг обмена криптовалют, когда участники обмениваются напрямую друг с другом, без посредников. Также включает в себя сервисы, которые имеют лицензию, но находятся в перечисленных юрисдикциях, указанных как некооперирующие компании FATF, или не предоставляют КУС для транзакций крупных сумм, что делает их привлекательными для отмывания денег.
Монеты, полученные через криптовалютные банкоматы.
Перевод с кошелька должен быть безопасным.
Организации, которые позволяют пользователям покупать, продавать и торговать криптовалютами, обладая торговыми лицензиями, и требуют идентификации КУС/АМЕ для всех операций, которые проходят через их сервисы. Они представляют собой самую важную и широко используемую категорию субъектов в индустрии криптовалют, составляя 90% всех средств, отправляемых через эти услуги.
Организации привлекают средства на свой проект, продавая свою только что выпущенную криптовалюту инвесторам в обмен на обычную валюту или более распространенные криптовалюты, такие как Bitcoin и Ether. Существует много законных примеров таких предложений, но также много случаев, когда недобросовестные участники собирают средства через ICO, а затем исчезают с деньгами.
Монеты, которые были использованы для оплаты законной деятельности.
Монеты, добытые майнерами.
Сервисы, который позволяет бизнесам принимать платежи от своих клиентов, также известные как платежные шлюзы или платежные обработчики. Часто облегчает конвертацию в местную национальную валюту и зачисление средств на банковский счет клиента.
Монеты, полученные через раздачи (airdrops), продажу токенов или другие способы.
Сервисы, которые имеют лицензию Ha осуществление бизнеса, специфичного для предоставления услуг обмена криптовалют, где участники обмениваются напрямую друг с другом, без посредников. Не включае в себя лицензии на неспецифические финансовые услуги и юрисдикции, находящиеся в списке некооперативных стран FATF.
Монеты, связанные с платежными услугами.
Криптовалютные активы, конфискованные правительством.
Монеты, хранящиеся в проверенных кошельках.
Для вас мы собрали ответы на самые популярные вопросы
Сервис может произвести проверку сетей BTC, ETH, LTC, ETC, BCH, XRP, ZEC ERC-20 и TRC-20, а также DOGE, ADA, SOL включая монеты Tether, BNB, Ripple и множество других.
Наш сервис проверяет чистоту криптоактивов на личных кошельках, анализирует входящие и исходящие транзакции в блокчейне, оценивает риски при взаимодействии с кошельками сторонних сервисов и выявляет подозрительные активы. Это помогает пользователям обезопасить свои криптовалютные операции, предотвратить получение нелегальных средств и принимать информированные решения перед совершением транзакций.
Проверка кошельков: Вы можете выбрать нужную сеть, ввести адрес кошелька или хэш транзакции и получить детальный отчет с AML проверкой. Автоматизация проверок: Для бизнес-клиентов доступна интеграция через API, позволяющая автоматизировать AML-проверки и повысить безопасность операций. Безопасное пополнение: Сервис генерирует уникальные адреса для каждого платежа, обеспечивая быстрое зачисление средств или купленных проверок на баланс пользователя. PDF-отчеты: После каждой проверки вы можете скачать подробный PDF-отчет, содержащий полную информацию о проверенном кошельке. Собственная база черных списков: Мы предоставляем доступ к постоянно обновляемой базе черных списков Change.PRO, которую можно использовать для бесплатных проверок. Пополнение внутреннего баланса: Сервис позволяет пользователям (или "игрокам", в зависимости от контекста вашего бизнеса) пополнять внутренний баланс с помощью криптовалюты.
Остались вопросы? Задайте их нашей тех. поддержке